Я могу направить выписку счетов ответчика, полученных в рамках гражданского дела в афм?

Здравствуйте, Алина!

Исходя из предоставленных Вами данных, мы выделили следующие вопросы:

1) Допустимо ли направление в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выписок по счетам ответчика, полученных в рамках гражданского дела?

После анализа Вашего дела и применимого законодательства Республики Казахстан, мы пришли к следующим ключевым выводам, на которые мы хотим обратить Ваше внимание.

Во-первых, в соответствии со статьями 63, 65 и 100 Гражданского процессуального кодекса РК, выписки по счетам, полученные на основании судебного определения или представленные стороной в процессе, являются законно полученными и допустимыми письменными доказательствами. Это означает, что у Вас есть правомерный доступ к этим документам.

Во-вторых, согласно статье 50 Закона РК «О банках и банковской деятельности», сведения о счетах и операциях клиентов составляют банковскую тайну. Однако эта же статья устанавливает исключения — передача информации в государственные органы, уполномоченные законом, не считается разглашением тайны. К таким органам относится Агентство по финансовому мониторингу. Следовательно, направление выписок в АФМ не нарушает режим банковской тайны.

В-третьих, Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» наделяет АФМ соответствующими полномочиями. В частности, подпункт 1) пункта 1 статьи 17 предоставляет Агентству право «запрашивать необходимые информацию, сведения и документы об операциях с деньгами и (или) иным имуществом у субъектов финансового мониторинга, а также у государственных органов Республики Казахстан». Получение информации от граждан, являющейся доказательством по гражданскому делу, соответствует данной норме и задачам АФМ.

Таким образом:

1) Вы вправе направить в АФМ выписки по счетам ответчика, полученные в рамках гражданского дела;

2) Это не будет считаться разглашением банковской тайны, так как АФМ является уполномоченным органом;

3) Ведения будут использоваться АФМ в рамках его полномочий и защищены режимом конфиденциальности.

Для юридической безопасности рекомендуем в сопроводительном письме указать, что выписки получены по определению суда в рамках конкретного гражданского дела и направляются в АФМ исключительно для проверки на предмет возможного отмывания доходов или других финансовых правонарушений.

С уважением, клиницист юридической клиники имени Ю.Г.Басина Высшей школы права «Әділет» при Каспийском университете Бауржанулы Бекнур